Financial Independence

역사책에 나올만한 일이 일어난 한 해다. 치사율은 견줄 수 없겠지만 흑사병이나 스페인 독감과 같은 질병의 대유행이 있었다. 그로 인해 각국 중앙은행들의 통화정책과 정부들의 재정정책 그리고 사람들의 심리가 한데 엮여 실물경제와는 괴리가 있는 자산시장의 의미 있는 상승이 있었다. 그중 한국의 KOSDAQ과 KOSPI의 YTD 수익률이 1위와 3위를 기록한 결과도 확인할 수 있었다. 그 외에도 거품 논란이 있던 비트코인의 가격이 전고점을 뚫고 2021년 1월 4일 기준 한화 기준 4천만 원 근처까지 다 달았다. 12월 역시 젠포트 및 국내주식이 훌륭한 수익을 발생시켰지만 다른 자산(해외주식, 원자재, 채권, 금)은 젠포트에 비해 저조한 수익률을 기록하였다. 국내 주식의 경우 삼성전자의 큰 상승을 통한 KSOP..

2주간의 휴가가 이렇게 좋을 줄 몰랐다. 투자를 하기 전의 나였다면 2주간의 휴가를 온전히 즐기지는 못했을 것 같다. 아무것도 할 수 없고 집에만 있어야 하는 2주는 무료함을 느끼기에 충분한 시간이기 때문이다. 하지만 업무에서 벗어나 한 해를 돌아보고, 부족한 부분을 공부하고 2021년을 상대할 전략을 준비하다 보니 역시 2주도 부족하단 생각이 든다. 12월 31일은 국내증시 휴장일이기 때문에 12월 젠포트 수익률이 확정되어 점검하려 한다. 11월까지 5개(tgeom_1 ... tgeom_5)의 전략을 가지고 운용했다. tgeom_1과 tgeom_3의 전략은 비슷한 전략으로 상관성이 높지만 운영자금을 분산하여 최대한 안정적으로 운용하려고 노력하고 있다. tgeom_4의 경우 상대적으로 수익률이 낮지만, ..

"비관론자는 모든 기회 속에서 어려움을 찾아내고, 낙관론자는 모든 어려움 속에서 기회를 찾아낸다." / 윈스턴 처칠 11월은 9월과 10월의 힘듦에 대한 보상이 있었던 달이다. 물론 11월 초 미 대선 전까지만 하더라도 국내외, 주식 채권 등 대부분의 자산 가격이 큰 변동성을 보였지만, 대선 이후에는 변동성이 줄어들며 대부분 우상향 해주었다. 대선 전 증시를 분석하는 분들의 이야기를 들어보면, 트럼프가 불복을 할 경우 시장의 변동성이 커질 것이라고 예상했지만 우려했던 것보다 큰 문제없이 지나왔던 것 같다. 어떻게 생각해보면 트럼프의 불복 상황은 모두가 예상하고 있어서 생각보다 시장에 충격으로 다가오지 않았던 게 아닌가 싶다. 또한 11월에는 그렇게 6만원을 뚫지 못했던 삼성전자의 주가가 6만 원을 뚫고 ..

현생이 너무 바쁘다. 오늘이 12월 1일인데 벌써 12월 31일까지 해야할 일들이 꽉 차있다. 아침 6시 40분에 집을 나서 광명으로 향하는 KTX 내에서는 CNBC 뉴스와 투자 관련 도서 그리고 관심있는 기업들의 레포트를 살펴본다. 광명역에서 회사까지 가는 동안은 "삼프로 TV 출근길"를 보며 세상 돌아가는 이야기를 듣는다. 8시 30분부터 업무를 시작하면 금방 점심시간이 되고, 또 잠깐 업무를 마치면 오후 6시가 되어있다. 보통은 장거리 출퇴근이다 보니 일이 어느정도 쌓여도 내일을 기약하며 칼퇴근을 하겠지만, 12월이 다가오니 마무리 해야되는 프로젝트들이 말 그대로 쌓여있다. 더군다나 12월 23일 부터는 사장놈에게 나를 찾지 말라고 통보하였는지라, 무슨일이 있어도 23일 이전에 큼지막한 프로젝트들은..

"부자가 되는 가장 빠른 방법은 천천히 되는 것이다 / 김승호" 10월은 여러모로 힘든 달인다. 젠포트를 제외한 국내주식 자산의 평가금액과 해외주식 자산의 평가금액 모두 많이 내려왔다. 미국 대통령 선거에 신경을 쓰게 된건 지금껏 평생 살면서 처음인 것 같다. 그만큼 지금까지 살면서 자본주의와 동떨어져서 어리석게 살아왔던 것 같다. 나는 트럼프든 바이든이든 누가 되든 상관이 없다. 나의 투자 철학은 예측보단 대응을, 올인보단 분산이기 때문에 누가 되더라도 그에 맞게 대응을 해나가면 된다고 믿는다. 그럼에도 불구하고 불확실성으로 인한 자산가치의 하락은 썩 기분이 좋지많은 않다. 물론 변동성에 무감각해져야 하며, 일희일비 할 바에 나의 포지션에 대해 고민하고 투자하고 있는 기업에 대해 공부하는 것이 이득이라..

10월 말 기준 수익률을 점검하여야 하는데 벌써 11월 13일이다. 현생이 너무 바쁘다. 요즘 일상은 (삼프로 출근길 - 회사 - 야근 + 삼프로 퇴근길 - 삼프로 글로벌 라이브) 이다. 새로운 전략을 생각할 시간도 주지 않는 하루다. 요즘 회사일을 보면 빨리 끝낼 필요가 있나 싶은 생각이 들 정도로 쌓여있다. 빨리 끝낸다고 일이 줄어드는것도 아닌 생활이다. 정말 쳇바퀴를 도는 햄스터가 이런느낌일까. 다행히 하는 일이 재밌고 같이 일하는 사람들이 좋아서 지치진 않지만, 시간이 부족하다는 생각은 지울 수 없다. 일단 운용하고 있는 5개 포트에 대한 점검을 해보면 아래와 같다. 1. tgeom_1- 10월 수익률 - 누적 수익률 2. tgeom_2- 10월 수익률 - 누적 수익률 3. tgeom_3- 10월..

"절대 돈을 잃지 말라, 그리고 이것을 절대 잊지 말라" 투자에 관심을 갖고 공부하고 직접 자산을 운용하는 초보투자자인 나는 매달 새로운 경험을 통해 배우고 성장해가고 있다. 투자로 대가의 경지에 오른 분들이 하는 공통적인 말 중 가장 명심해야 할 것은 “자만하지 말라”이다. 얼마를 벌었다고 떠벌릴 필요도 없으며, '나는 똑똑하고 나의 방향만이 옳다'라는 건방진 생각은 하지 않도록 항상 다짐한다. 가끔 누군가는 나의 생활비 절약이나 투자방식을 비아냥거릴 때도 있다. 그럴 때마다 나의 수익률이나 내가 운용하는 방식에 대해 이야기하고 싶지만 꾹 참으려고 노력한다. 물론 실패할 때도 있지만, 대부분은 조용히 넘어가는 편이다. 지금 이 글을 쓰면서도 다시 한번 자만하지 않고, 묵묵히 나의 길을 걸어 나갈 것을 ..

9월 시장은 마냥 좋진 않았다. 10% 이상 나스닥 조정이 있었고, 힌데버그의 니콜라 공매도 그리고 트레버 밀턴의 사임 등 다양한 사건이 있었다. 이 때문인지 KOSPI 그리고 KOSDAQ 시장도 영향을 받았다. 9월 동안 새로운 포트를 만들기 위해 시간을 할애하여 운용하고 있는 4개의 포트보다 월등히 훌륭한 포트를 만들었다. 새로운 포트는 10월부터 운용하여, 총 5개의 포트를 운용하고 있다. 해당 포트의 선전을 기대해본다. 9월부터 운용하기 시작한 추세 전략이 천둥벌거숭이처럼 날뛰는 것 같아 완전히 다른 개념으로 추세전략을 구현해보려고 하였으며, 백테스팅 및 틱테스트에서 모두 유의미하게 개선된 전략을 만들 수 있었다. 따라서 9월에는 지하를 뚫고 내려갔지만, 10월 부터는 조금 더 마음 편히 운용할 ..

1. tgeom_1-8월 수익률 - 누적 수익률 2. tgeom_2-8월 수익률 - 누적 수익률 3. tgeom_3-8월 수익률 4. tgeom_4-8월 수익률 8월에는 4가지 포트 모두 시장대비 알파를 창출하지 못하였지만, 크게 손실을 주진 않았다. tgeom_2 전략의 경우 tgeom_1 및 tgeom_3과의 상관성이 너무 높아 9월부터는 오버나잇전략으로 변경하여 운용중이다. 매일 생각나는 전략을 구현하고 있지만, 3가지 조건(상관성 0.4 이하, 우상향, 수익률)을 모두 충족하는 전략을 만들기에는 아직 실력이 부족한 것 같다.

벌써 2020년의 8월이 지나가고, 9월이다. 8월에 와이프님과 강원도로 휴가를 다녀왔다. 숙소는 하이원리조트로 구했는데, 위치가 참 구렸다. 강원도 바다도 보고 싶었고, 파도도 좋으면 오랜만에 서핑을 할 목적으로 강원도 여행을 계획했었는데, 하이원리조트가 위치한 정선은 목적을 달성하기에 적절치 않았다. 강릉까지는 1시간 20분 걸렸고, 양양까지는 1시간 40분 정도 걸렸다. 거기에 재수없게 둘째날 양양으로 향하는 아침 고속도로에서 앞유리 정중앙에 돌빵(스톤칩)을 당했다. 앞유리를 순정품으로 교체하려고 알아보니 약 80만원 정도의 비용이 필요함을 알고 절망하였지만, 다행히 손상이 크지 않을 경우에는 에폭시로 메꿀 수 있다는 것을 확인하고 그나마 마음이 놓였다. 휴가 둘째날부터 기분이 팍 상했지만, 최대한..

"Cash is Trash / Ray Dalio" 7월 한달 간 다음과 같은 성과들이 있었다. 먼저, 연금저축계좌 포트를 지리적 그리고 자산별로 비율을 설정하여 리밸런싱 하였었는데, 7월 말 기준으로 모든 자산가격이 상승하였다. 개인계좌에서는 일부는 달러자산으로 보유하고 있으며, 달러는 올웨더포트폴리오의 개념을 기반으로하여 분산해 놓았다. 주식 비중이 약간 높으며, 주식은 AAPL에 거진 전부 투자한 포트폴리오이다. 7월 30일 발표된 애플의 어닝서프라이즈 분기실적 + 액면분할 공시로 인해 시간외 거래에서 급등하여, 달러자산의 의미있는 수익률 상승이 있었다. (비록 환율은 쭉쭉 떨어지고 있지만... 달러를 벌었다고 정신승리) 거기에 금 가격도 웬만한 주식 수익률을 발로 차는 정도로 올라갔으며, 원자재, ..

6월 수익률로만 보았을 때에는 지하를 힘차께 뚫고 내려갈 것처럼 보였지만, 7월은 고맙게도 두 전략 모두 시장대비 알파를 창출해주었다. 1. tgeom_1 전략 - 7월 수익률 - 누적 수익률 2. tgeom_2 전략 - 7월 수익률 - 누적 수익률 두 전략 모두 실전매매 적용 후 전체수익률을 시장과 비교해본 결과 비슷한 수준을 달성하였다. 참고로 시장보다 비슷하거나 약간 높은 수익률을 보이다 하락 후, 반등할 때 수익이 월등히 높아지는 결과를 백테스팅 및 가상매매에서 보였던 전략들이다보니 크게 신경쓰지 않고 있다. 8월부터는 두개의 전략(tgeom_3 및 tgeom_4)을 추가로 운영할 계획으로 어제 셋팅 완료하였다. 역추세전략이 포함되어 있으며, 백테스팅 및 가상매매에서 모두 꾸준히 우상향하고 MDD..